あけましておめでとうございます。春山です。本年もよろしくお願いいたします。
さて、帰省して酒飲んで過ごしているうちに、2020年も4日目に突入してしまいましたが、恒例の資産状況報告です。2019年を締めくくる、12月末の状況をお伝えしたいと思います。
資産全体
内訳 | 評価額 | ※先月末 |
---|---|---|
現金預金 | 3,885,555 | 3,134,902 |
株式 | 713,500 | 904,150 |
投資信託 | 410,048 | 366,427 |
iDeCo | 204,502 | 190,403 |
資産合計 | 5,213,605 | 4,595,882 |
個別の詳細
現金預金
- 共済積立 2,687,416円(前月比+195,000円)
- 投資用資金 538,739円(前月比+316,676円)
- 自由費 569,400円(前月比+193,777円)
- 必要経費 90,000円(前月比+30,000円)
12月のボーナス支給により、全体的に資金増となりました。
天引きで積み立てている職場の共済積立が、268万円程度たまりました。生活防衛資金に240万円ほど確保しておくとして、差し引き28万円です。これを引っ越しの初期費用の足しとするか、奨学金を繰り上げ返済するために使うかで迷っています。奨学金の残高は、2019年12月分の返済を終えた時点で約92万円です。今はもうほぼ元金のみの返済になっているとはいえ、さっさと楽になりたい気持ちはあるんですよね……。
株式
銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
---|---|---|
タキロンシーアイ(4215) | 73,900 | 9,800 |
楽天(4755) | 93,500 | ▲7,500 |
オリックス(8591) | 181,100 | 31,100 |
JR九州(9142) | 365,000 | 26,700 |
株式合計 | 713,500 | 60,100 |
何とか12月も黒字でフィニッシュできました。
保有銘柄のラインナップは10月から変更なしですが、(ヘタにナンピン買いして大火傷した)楽天について、保有する300株のうち200株を、@927円で売却しました。取得単価が@1,010円だったので、-8%の損失。思いっきり損失です。100株だけはまだ保有を続けていますが、これからどうするか悩みどころです。イオンの株を買い戻したいので、その購入資金にするためには売却したほうがいいのか……。
投資信託
ファンド名 | 評価額 | 評価損益 |
---|---|---|
eMAXIS Slim 新興国株式インデックスファンド |
93,640 | 7,740 |
ニッセイ外国株式 インデックスファンド |
316,408 | 36,808 |
投資信託合計 | 410,048 | 44,548 |
つみたてNISA、今月もプラスです。ニッセイ外国株式インデックスファンドが頼りになります。毎月の積立金額(現在は29,000円)を2020年から少し増やす方向で考え中。
iDeCo
運用商品名 | 資産残高 | 評価損益 |
---|---|---|
iFree NYダウ・インデックス | 111,890 | 9,179 |
野村外国債券 インデックスファンドDC |
76,657 | 2,086 |
三井住友・DC外国リート インデックスファンド |
15,955 | 630 |
iDeCo合計 | 204,502 |
▲498 |
※拠出金累計 205,000円
割と順調です。「iFree NYダウ・インデックス」の好成績がありがたい。「野村外国債券インデックスファンドDC」も、地味ですがぼちぼち利益を出してくれ続けています。
手数料を含めた評価損益のマイナス額が、iDeCo開始して初めて、4ケタを切りましたー!嬉しすぎる!ちゃんとファンドを選べば、良い成績が出るんだなあということを実感しています。去年の自分に「早めにスイッチングしておけ」と言いにいきたい。
なお、私は株式・つみたてNISA・iDeCoすべてをSBI証券で運用しています。
12月のまとめ
資産全体で見ると、先月末より62万円ほど増加しました。これはほぼボーナス支給の影響ですね。そして、ボーナス支給日の記事で書いたように、ついに総資産が500万円を突破しました!素直に嬉しいです。まだまだ奨学金も残っているし、セミリタイアできる資産額にはほど遠いですが、一つの関門を突破したような達成感があります。
2019年のまとめ
2018年12月31日時点の資産状況を振り返って比較してみたところ、次のようになりました。
内訳 | 2019年 | 2018年 |
---|---|---|
現金預金 | 3,885,555 | 3,517,240 |
株式 | 713,500 | 197,700 |
投資信託 | 410,048 | 69,916 |
iDeCo | 204,502 | 50,094 |
資産合計 | 5,213,605 | 3,834,950 |
評価額ベースで比較すると、2019年の1年間で約137万円の資産増となりました!いや、これ、私、結構頑張ったんじゃないですかね(激甘基準)。現金預金もさることながら、株式、そして毎月積み立ててきた投資信託とiDeCoの増が、資産形成に一役買ってくれたのだと思います。
2020年は引っ越しや家電の買い替えを考えてるので、もう少し資産が目減りするかもしれません。リーマンショック級の不景気が来たら、リスク資産ががくんと半分以下になる可能性だってあります。未来がどうなるかは分かりませんが、月々の家計管理と毎月の積立を続けて、次の目標である総資産1,000万円を突破できるよう頑張っていきたいと思います。
ほそぼそとしたブログですが、今年もお付き合いのほど、どうぞよろしくお願い申し上げます。
さーて、明日は日曜日だけど出勤です。私の正月休みはここまででございます。仕事仕様に頭と体をシフトしなくてはいけないんですが、精神がそれを全力で拒否しています。永遠に休みたいなあああああ(布団にしがみつきながら)。
最後までお読みいただきありがとうございました!