資産状況(2020年5月末)
こんばんは。春山です。
新しく買ったスマホ・sense3の取り回しに格闘しています。それにしても、画面が割れていないスマホってのは、こんなに使いやすいものなんだなあ(程度の低い感想)。
さておき、6月に入ってもう1週間ですが、恒例の月末資産状況報告です。
資産全体
内訳 | 評価額 | ※先月末 |
---|---|---|
現金預金 | 3,560,820 | 3,427,752 |
株式 | 909,750 | 893,750 |
投資信託 | 507,721 | 460,211 |
iDeCo | 248,841 | 229,384 |
資産合計 | 5,227,132 | 5,011,097 |
個別の詳細
現金預金
- 共済積立 2,174,025円
- 投資用資金 832,811円
- 自由費等 553,984円
4月末と比較して、約120,000円の増となりました。
4月中にカード払いして5月末に引き落としたものへの、積立金(自由費など)からの支払いは35,000円ほど。内訳は
- 美容室(カットとカラー):約11,000円
- 楽天お買い物マラソンでの支出(クレンジングバームなど):約10,000円
- 姉への出産祝い(プチバトーの肌着&Amazonギフト券):約10,000円
- 無印良品週間での支出(美白美容液など):約2,000円
- その他:約2,000円
という具合です。その他には、スーパーでカード決済で買ってしまったラム酒の代金などが含まれます。どうしても欲しくてつい……。
ほかに、株の投信とiDeCoへの積立で支出、保有株を売却した分の収入がありました。
株式
銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
---|---|---|
Casa(7196) | 125,000 | 35,300 |
イオン(8267) | 238,350 | 16,050 |
オリックス(8591) | 142,900 | ▲7,100 |
九州リース(8596) | 98,000 | ▲21,000 |
JR九州(9142) | 305,500 | ▲32,800 |
株式合計 | 909,750 | ▲9,550 |
先月に引き続き赤です。でも、マイナス幅はかなり縮まりました!一番下がってたときは12万円くらいのマイナスを出してましたからね……。
保有銘柄のラインナップについて。5月中の取引は以下のとおりです。
- タキロンシーアイを100株@680円で売却
2019年の8月に、100株@641円で購入したタキロンシーアイを売却しました。売却益はだいたい3,900円です。大きい利益ではありませんが、普通配当14円+創立100周年の記念配当10円をもらう権利も確保したので、結構満足。
株取引を開始して、初めて利益確定をさせてくれたタキロンシーアイ。またお世話になりました。災害対策用資材のほか、感染症対策に使用する仕切り板の素材なんかも強いので、頃合いを見てまた買い戻すかもしれません。
これまでの保有銘柄にも、少しずつ動きが出てきました。4月に買い足したCasaが頑張ってくれています。イオンやオリックスが少しずつ値を戻してるのもありがたい。
九州リースも一時は500円台に戻りました。優待のために保有してますが、血迷ったナンピンをかました銘柄でもあるので、買値近辺まで戻ったら1単元売却するつもりです。
一方、豪雨で被災した路線の復旧を断念したり赤字路線を公表したり、最近の話題に事欠かないJR九州。3,000円代まで回復したものの、なかなかコロナ前の水準までは戻りません。これも優待のために保有を続けるつもりですが、北九州市でコロナの第2波も懸念されているし、戻りは鈍い模様。
投資信託
ファンド名 | 評価額 | 評価損益 |
---|---|---|
eMAXIS Slim 新興国株式インデックスファンド |
111,177 | ▲9,919 |
ニッセイ外国株式 インデックスファンド |
396,544 | 7,339 |
投資信託合計 | 507,721 | ▲2,508 |
先月に引き続き赤い。とはいえマイナス幅はこちらもかなり小さくなりました。ニッセイが黒字化したのが嬉しい。
米中関係の悪化など不安は消えませんが、長期投資であることを忘れず、積立を続けていきます。
iDeCo
資産残高 248,841円
拠出金累計 265,000円
損益 ▲16,159円
明細のスクショを撮り忘れてしまいました……。しかし、これくらいあっさりした報告のほうが見やすいかも?先月に引き続き赤いです。リートの戻りが遅いのが心配ですが、こちらもつみたてNISAと同じく、じっくり拠出を続けます。
なお、私は株式・つみたてNISA・iDeCoすべてをSBI証券で運用しています。シンプルで便利です。
5月のまとめ
資産全体で見ると、先月末より110,000円ほど増加しました。500万円台を維持できてよかった。投資成績が多少悪くても500万円をキープできるようになりたいものです。
検察庁の定年の話で盛り上がったここ数日、職場でも、公務員の退職の話題が出てきました。上司たちはよく、「春山さんたちは70過ぎまで働かんといかんかもね~笑」と言います。
冗談じゃない。
正直、この働き方(とこのド不安定な性格)で働き続けられる気がしません。70歳はおろか、60歳の定年さえも恐ろしく遠い……。
「働きたい人がいくつになっても働ける社会」は決して悪くないと思います。でも、私がほしいのは「働くの限界な人はいつでもさらっとリタイアできる社会(※リタイア後もちゃんと生きていける保証付き)」です。リタイアしたい、いやセミリタイアしたい。
気になっている本『父が娘に伝える 自由に生きるための30の投資の教え』。今回の楽天スーパーSALEで買おうか。
最後までお読みいただきありがとうございました!